CE de Capacitación de Mejor Interés en Anualidades de Alabama - 4 Horas

Presentar el estándar de mejor interés en anualidades de Alabama bajo Ala. Admin. Code ch. 482-1-137, su alcance, la capacitación única de cuatro horas para productores y las cuatro obligaciones fundamentales que un productor debe cumplir.

Construir el conocimiento del producto que un productor necesita antes de aplicar el estándar de interés superior en anualidades de Alabama, abarcando los tipos y clasificaciones principales de anualidades, las fases de acumulación y de pago, y las cuatro partes de un contrato.

Enseñar cómo las características del producto de anualidad y las reglas tributarias determinan los resultados para el consumidor, para que un productor pueda satisfacer los deberes de cuidado y divulgación de Ala. Admin. Code ch. 482-1-137 al emparejar características y tratamiento tributario reales con los objetivos de un consumidor real.

Enseñar el deber de cuidado del estándar de mejor interés bajo Ala. Admin. Code ch. 482-1-137: ejercer diligencia, cuidado y habilidad razonables; conocer el perfil del consumidor; formar una base razonable; y evaluar el costo, las características y las alternativas, incluido el reemplazo.

Enseñar el deber de divulgación de mejor interés de anualidades bajo Ala. Admin. Code ch. 482-1-137 (deberes de mejor interés en 482-1-137-.06): qué debe divulgar un productor, en qué forma y cuándo, incluida la estimación de compensación en efectivo a solicitud.

Enseñar a los productores a identificar conflictos de interés materiales en la venta de anualidades y, o bien evitarlos, o bien gestionarlos y divulgarlos de manera razonable bajo el estándar de mejor interés de Alabama, incluidos los límites a los concursos, las cuotas y los bonos de ventas basados en el volumen.

Enseñar a los productores cómo satisfacer la obligación de documentación de la regla de mejor interés de anualidades de Alabama, creando un registro escrito de cada recomendación y su fundamento, obteniendo las declaraciones firmadas por el consumidor correctas y comprendiendo los deberes de supervisión y conservación de registros de la aseguradora.

Mostrar cómo las cuatro obligaciones del interés superior en anualidades funcionan como estándares de conducta exigibles, y conectarlas con la ley más antigua de prácticas comerciales injustas de Alabama y el estatuto de disciplina de productores, para que los productores comprendan las consecuencias reales de la mala conducta en reemplazo, publicidad y divulgación.