CE de Capacitación de Mejor Interés en Anualidades de Connecticut - 4 Horas

Presentar el estándar de mejor interés en anualidades de Connecticut conforme a Conn. Agencies Regs. §§ 38a-432a-1 to 38a-432a-8 (modelo NAIC 2020, vigente el 1 de marzo de 2022), incluido su alcance, la capacitación única de 4 horas y las cuatro obligaciones de cuidado, divulgación, conflicto de intereses y documentación.

Construir la fluidez sobre el producto que un productor de Connecticut necesita antes de aplicar el estándar del mejor interés: los tipos y clasificaciones de anualidades, sus fases y opciones de pago, y las cuatro partes del contrato y cómo sus designaciones determinan el pago y la tributación.

Capacitar al productor de Connecticut para comprender las características de los productos de anualidades, la tributación sobre la renta de los contratos calificados y no calificados, y los usos principales de las anualidades, de modo que puedan cumplirse las obligaciones de cuidado, divulgación, conflictos de interés y documentación bajo Conn. Agencies Regs. §§ 38a-432a-1 a 38a-432a-8.

Enseñar a los productores cómo satisfacer el deber de cuidado de mejor interés bajo Conn. Agencies Regs. §§ 38a-432a-1 to 38a-432a-8 construyendo el perfil del consumidor, formando una base razonable y evaluando costo, características y alternativas, incluido todo reemplazo.

Enseñar a los productores exactamente qué debe divulgarse a un consumidor antes de recomendar o vender una anualidad en Connecticut, en qué forma escrita y en qué momento, para que puedan cumplir con la obligación de divulgación del estándar de mejor interés bajo las Conn. Agencies Regs. §§ 38a-432a-1 a 38a-432a-8.

Enseñar a los productores de Connecticut cómo funciona la obligación de conflicto de interés del estándar de mejor interés para anualidades identificar conflictos materiales, evitarlos o gestionarlos razonablemente y divulgarlos, tratar correctamente la compensación y observar la prohibición de concursos, cuotas y bonos de ventas con anualidad específica y plazo limitado.

Enseñar a los productores cómo cumplir la obligación de documentación del estándar de mejor interés de anualidades de Connecticut registrando las recomendaciones y su base, obteniendo declaraciones firmadas por el consumidor, manejando las negativas y las compras en contra de la recomendación, y cómo los sistemas de supervisión y conservación de registros de la aseguradora usan esos registros.

Integrar las cuatro obligaciones de mejor interés en anualidades con las leyes de Connecticut sobre reemplazo, divulgación, prácticas comerciales desleales y disciplina del productor, y aplicarlas a escenarios de venta realistas.