CE de Capacitación de Mejor Interés en Anualidades de Delaware - 4 Horas

Presentar el estándar de mejor interés en anualidades de Delaware bajo el 18 Del. Admin. Code 1214 y sus cuatro obligaciones, y explicar la capacitación única del productor exigida en la Sección 1214-5.0 antes de vender anualidades.

Desarrollar la fluidez en el producto que un productor de Delaware necesita para cumplir el estándar del mejor interés del 18 Del. Admin. Code 1214, dominando los tipos de anualidades, las clasificaciones, las fases, las opciones de pago y las cuatro partes del contrato.

Capacitar al productor para cumplir las obligaciones de cuidado y divulgación de Delaware comprendiendo de verdad cómo se comportan las características de las anualidades y cómo se gravan, para luego ajustarlas a los objetivos reales del consumidor.

Enseñar el deber de cuidado en el centro del estándar de mejor interés de Delaware para que un productor pueda ejercer diligencia, cuidado y destreza razonables, construir una base razonable impulsada por hechos a partir del perfil del consumidor, y evaluar el costo, las características y las alternativas, incluido el reemplazo.

Enseñar la obligación de divulgación del 18 Del. Admin. Code 1214 lo que un productor de Delaware debe revelar por escrito antes de una venta de anualidad (relación y alcance de los servicios, productos y aseguradoras ofrecidos, licencia/capacidad/nombramientos, y el tipo y las fuentes de la compensación) y cuándo debe entregarse.

Enseñar la obligación de conflicto de interés de la norma de interés superior en anualidades de Delaware bajo 18 Del. Admin. Code 1214: identificar conflictos materiales y evitarlos, o gestionarlos y divulgarlos razonablemente, además de los límites estrictos a los concursos de ventas, las cuotas y los bonos basados en volumen.

Enseñar el deber de documentación bajo 18 Del. Admin. Code 1214 para que los productores elaboren un registro escrito de cualquier recomendación de anualidad y su base, usen declaraciones firmadas por el consumidor cuando este se niega a compartir información de perfil o compra en contra de la recomendación, y comprendan los deberes de supervisión y conservación de registros de la aseguradora.

Conectar las cuatro obligaciones de mejor interés de 18 Del. Admin. Code 1214 con el marco más amplio de conducta de venta de Delaware —la Ley de Prácticas Desleales en el Negocio de Seguros (18 Del. C. §§ 2301 a 2316), incluido el twisting, y la disciplina del productor bajo la Ley de Licenciamiento del Personal Profesional de Seguros (18 Del. C. §§ 1701 a 1718; disciplina § 1712)— y aplicar las cuatro obligaciones a estudios de caso integrados de reemplazo, fondos calificados y comprador mayor.