CE de Capacitación de Mejor Interés en Anualidades de Georgia - 4 Horas

Explicar que es una anualidad, identificar las partes y los tipos de producto, y vincular la complejidad de las anualidades con el deber reforzado de mejor interés de Georgia.

Ubicar la venta de anualidades dentro del estándar de mejor interés de Georgia y el requisito de capacitación única, y presentar las cuatro obligaciones.

Reunir el perfil del consumidor y formar una base razonable de que la anualidad recomendada atiende eficazmente las necesidades y objetivos del consumidor.

Entregar la divulgacion escrita requerida del rol del productor, los productos ofrecidos y la compensacion antes o al momento de la recomendacion.

Identificar conflictos materiales en la venta de anualidades, evitarlos cuando sea posible, manejar y divulgar razonablemente el resto, y nunca subordinar el interés del consumidor.

Crear el registro escrito de cada recomendacion y su base, conservar los registros hasta el quinto aniversario y trabajar dentro del sistema de supervision de la aseguradora.

Aplicar un cuidado reforzado a las recomendaciones de reemplazo e intercambio, sopesar lo que el consumidor pierde frente a lo que gana, y evitar el churning.

Ajustar las caracteristicas del producto al consumidor, aplicar un cuidado reforzado para adultos mayores e integrar las cuatro obligaciones en un proceso repetible.