CE de Capacitación de Mejor Interés en Anualidades de Missouri - 4 Horas

Presentar el estándar de mejor interés en anualidades de Missouri bajo 20 CSR 400-5.900 (estándar de mejor interés en (4)(A), capacitación de cuatro créditos por única vez en (5); efectivo el 30 de agosto de 2024) y las cuatro obligaciones que lo definen.

Desarrollar la fluidez sobre el producto que un productor necesita para satisfacer las obligaciones de mejor interés de 20 CSR 400-5.900, enseñando cómo se clasifican las anualidades y quiénes son las cuatro partes de un contrato.

Desarrollar la competencia de producto y tributaria que exige la obligación de cuidado de 20 CSR 400-5.900(4)(A), para que un productor de Misuri pueda juzgar si las características y la tributación de una anualidad realmente se ajustan a la situación del consumidor.

Enseñar el deber de cuidado de mejor interés conforme a 20 CSR 400-5.900(4)(A): ejercer diligencia, cuidado y destreza razonables para conocer el perfil del consumidor, formar una base razonable para una recomendación y evaluar el costo, las características y cualquier reemplazo.

Enseñar a los productores de Misuri la obligación de divulgación de mejor interés bajo 20 CSR 400-5.900: qué debe divulgarse antes de la venta de una anualidad, la forma escrita que debe tener y exactamente cuándo debe llegar al consumidor.

Enseñar a los productores de Misuri cómo la obligación de conflictos de interés del estándar de mejor interés exige identificar conflictos materiales y, o bien evitarlos, o bien gestionarlos y divulgarlos razonablemente, incluida la prohibición firme de los concursos, cuotas y bonificaciones de ventas específicos de un producto y limitados en el tiempo bajo 20 CSR 400-5.900.

Enseñar la obligación de documentación del estándar de mejor interés de Missouri conforme a 20 CSR 400-5.900: hacer un registro escrito de cualquier recomendación y su fundamento, obtener declaraciones firmadas por el consumidor, manejar negativas y compras en contra de la recomendación, y los deberes de supervisión y conservación de registros de la aseguradora.

Conectar las cuatro obligaciones de mejor interés de anualidades de 20 CSR 400-5.900(4)(A) con las reglas de Missouri sobre prácticas de venta, reemplazo y divulgación, y con la aplicación de la Ley de Prácticas Comerciales Desleales de Missouri (RSMo 375.930 a 375.948) y la disciplina del productor bajo la RSMo 375.141.