CE de Capacitación de Mejor Interés en Anualidades de North Dakota - 4 Horas

Presentar la base legal del estándar de mejor interés en anualidades de North Dakota y orientar al productor sobre su alcance, su aplicación, el requisito de capacitación única de cuatro horas y las cuatro obligaciones principales.

Construir el conocimiento del producto que un productor necesita para cumplir los deberes de mejor interés de Dakota del Norte, dominando cómo se clasifican las anualidades, las fases de acumulación y pago, las opciones de pago y las cuatro partes de un contrato de anualidad.

Capacitar al productor para comprender las características, la tributación y los usos principales de las anualidades lo suficientemente bien como para cumplir las obligaciones de cuidado, divulgación y documentación de la norma de mejor interés de Dakota del Norte, N.D.C.C. ch. 26.1-34.2.

Enseñar el deber de cuidado de mejor interés conforme a N.D.C.C. ch. 26.1-34.2: ejercer diligencia, cuidado y pericia razonables; conocer el perfil del consumidor; formar una base razonable; y evaluar costo, características y alternativas, incluidos los reemplazos.

Enseñar el deber de divulgación del mejor interés conforme a N.D.C.C. ch. 26.1-34.2 para que los productores identifiquen exactamente qué debe divulgarse antes de la venta de una anualidad, por escrito y con anticipación, y cómo funciona la estimación de la compensación en efectivo.

Enseñar a los productores de Dakota del Norte cómo la obligación de conflicto de interés del estándar de mejor interés conforme a N.D.C.C. ch. 26.1-34.2 (§ 26.1-34.2-03) les exige identificar y evitar, o gestionar y divulgar razonablemente, los conflictos de interés materiales. Explicar la compensación en efectivo y no monetaria y la prohibición de concursos de ventas, cuotas y bonos basados en las ventas de anualidades específicas dentro de un período limitado.

Enseñar el deber de documentación bajo el estándar de mejor interés para anualidades de Dakota del Norte (N.D.C.C. ch. 26.1-34.2, § 26.1-34.2-03) —escribir la recomendación y su base, obtener declaraciones firmadas por el consumidor, manejar negativas y compras en contra del consejo— y los deberes de supervisión y conservación de registros de la aseguradora.

Mostrar cómo el estándar del mejor interés en anualidades de Dakota del Norte (N.D.C.C. ch. 26.1-34.2, § 26.1-34.2-03) opera como un estándar de conducta unificado en ventas reales —reemplazos, publicidad y fondos calificados— y cómo las violaciones se conectan con la ley de prácticas comerciales desleales (N.D.C.C. ch. 26.1-04, §§ 26.1-04-02 y 26.1-04-03, incluido el 'twisting') y la disciplina de productores bajo § 26.1-26-42.