CE de Capacitación de Mejor Interés en Anualidades de Carolina del Sur - 4 Horas

Fundamentar al productor en el marco de mejor interés en anualidades de Carolina del Sur bajo S.C. Code Regs. § 69-29, incluyendo el requisito de capacitación de cuatro horas de la Sección VI.B y las cuatro obligaciones de cuidado, divulgación, conflicto de intereses y documentación.

Construir la base técnica que un productor de Carolina del Sur necesita para hacer recomendaciones informadas de anualidades bajo S.C. Code Regs. § 69-29: los principales tipos y clasificaciones de anualidades, las fases de acumulación y de pago con sus opciones de pago, y las cuatro partes y cómo sus designaciones determinan la tributación y el pago.

Capacitar al productor de Carolina del Sur para satisfacer las obligaciones de cuidado, divulgación y documentación de S.C. Code Regs. § 69-29 comprendiendo cómo afectan al consumidor los cargos de rescate, las cláusulas adicionales, los topes/participación/diferenciales, las garantías y los ajustes de valor de mercado; cómo se gravan las anualidades calificadas frente a las no calificadas (razón de exclusión, LIFO, penalización antes de los 59½ años e intercambios § 1035); y los cuatro usos principales de las anualidades.

Enseñar la obligación de cuidado del mejor interés bajo S.C. Code Regs. § 69-29: ejercer diligencia, cuidado y habilidad razonables; construir un perfil completo del consumidor; formar una base razonable; y sopesar el costo, las características y las alternativas, incluido cualquier reemplazo.

Enseñar la obligación de divulgación del estándar de mejor interés para anualidades de Carolina del Sur bajo S.C. Code Regs. § 69-29: qué debe decir un productor a un consumidor antes de recomendar una anualidad relación y alcance de los servicios, productos y aseguradoras ofrecidos, licencia/capacidad/nombramientos, y el tipo y las fuentes de la compensación (con una estimación de compensación en efectivo a solicitud) y cuándo y cómo debe entregarse.

Enseñar la obligación de conflicto de interés del estándar de mejor interés de Carolina del Sur bajo S.C. Code Regs. § 69-29: cómo identificar conflictos materiales y luego evitarlos o gestionarlos y divulgarlos razonablemente, cómo la compensación en efectivo y no en efectivo crea conflictos, y por qué los concursos de ventas, las cuotas y los bonos basados en ventas de anualidades específicas en un tiempo limitado están rotundamente prohibidos.

Enseñar la obligación de documentación del estándar de mejor interés de Carolina del Sur bajo S.C. Code Regs. § 69-29 crear un registro escrito de cualquier recomendación y su base, obtener declaraciones firmadas por el consumidor, manejar la negativa de un consumidor a proporcionar información del perfil o su decisión de comprar en contra del consejo y el sistema de supervisión de la aseguradora y los deberes de retención de registros que hacen exigible el estándar.

Integrar las cuatro obligaciones de mejor interés de S.C. Code Regs. § 69-29 en un flujo de trabajo de ventas y conectarlas con la ley de Prácticas Comerciales de Carolina del Sur (S.C. Code Ann. §§ 38-57-10 et seq., incluido el twisting), los requisitos de reemplazo y publicidad, y la disciplina del productor bajo S.C. Code Ann. Título 38, cap. 43 (§ 38-43-130), a través de estudios de caso integrados.