CE de Capacitación de Mejor Interés en Anualidades de Dakota del Sur - 4 Horas

Orientar al productor sobre la norma de mejor interés en anualidades de Dakota del Sur bajo el capítulo 58-33A del SDCL, su alcance, el requisito único de capacitación de cuatro horas y las cuatro obligaciones que protegen al consumidor.

Desarrollar la alfabetización sobre productos que un productor de Dakota del Sur necesita para aplicar el estándar del mejor interés del SDCL cap. 58-33A: cómo se comportan los diseños de anualidades, quién asume el riesgo de inversión y cómo las cuatro partes impulsan el pago y la tributación.

Enseñar a los productores cómo las características de las anualidades calendarios de rescate, ajustes al valor de mercado, acreditación indexada fija, cláusulas de beneficio en vida/fallecimiento, la penalidad federal antes de los 59½ años y las opciones de pago se corresponden con las necesidades declaradas del consumidor, para que las recomendaciones cumplan las obligaciones de cuidado, divulgación, conflicto de intereses y documentación del capítulo 58-33A de las SDCL.

Enseñar las reglas federales del impuesto sobre la renta que rigen las anualidades calificadas y no calificadas y conectar cada regla con las obligaciones de cuidado, divulgación, conflicto de interés y documentación del productor bajo el estándar de mejor interés de Dakota del Sur en el SDCL cap. 58-33A.

Enseñar la obligación de cuidado del estándar de mejor interés de Dakota del Sur conforme a SDCL cap. 58-33A: reunir el perfil completo del consumidor, formar una base razonable para una recomendación, aplicar escrutinio reforzado a reemplazos e intercambios, y comprender la idoneidad como el ajuste a las necesidades, los recursos y la comprensión del consumidor.

Explicar las obligaciones de divulgación y de conflicto de interés bajo el SDCL cap. 58-33A para que un productor de Dakota del Sur pueda informar al consumidor, por escrito, sobre su papel, los productos y la compensación, e identificar y evitar o gestionar y divulgar razonablemente los conflictos materiales sin creer que la divulgación cura una recomendación inadecuada.

Enseñar la obligación de documentación del SDCL cap. 58-33A y aplicarla a los reemplazos de anualidades, a las señales de alerta de capacidad y explotación financiera, y al deber de privacidad y salvaguardas de Gramm-Leach-Bliley. El productor debe terminar capaz de construir un registro escrito defendible para cualquier recomendación.

Explicar cómo la División de Seguros de Dakota del Sur y el Director de Seguros hacen cumplir el estándar de mejor interés en anualidades, las prohibiciones de prácticas comerciales desleales del capítulo 58-33 del SDCL y el marco de licencias y disciplina de productores del capítulo 58-30 del SDCL, para que los productores entiendan las consecuencias de una mala práctica y cómo protegerse.