CE de Capacitación de Mejor Interes en Anualidades de Arizona - 4 Horas

Presentar el marco de mejor interés en anualidades de Arizona conforme a A.R.S. § 20-1243.03 y el requisito de capacitación única de cuatro horas de A.R.S. § 20-1243.07, para que los productores comprendan de dónde provienen las reglas, qué significa 'mejor interés' y las cuatro obligaciones que estructuran el resto del curso.

Enseñar los fundamentos del producto de anualidad que exige el A.R.S. § 20-1243.07 —los tipos y clasificaciones de anualidades y las cuatro partes de un contrato— para que un productor pueda evaluar una recomendación conforme al estándar de mejor interés de Arizona en el A.R.S. § 20-1243.03.

Enseñar cómo las características del producto de anualidad, la tributación sobre la renta de los contratos calificados y no calificados, y los usos principales de las anualidades afectan a los consumidores, para que un productor pueda cumplir con la obligación de cuidado bajo el mejor interés de A.R.S. § 20-1243.03 conforme a los temas de capacitación de A.R.S. § 20-1243.07.

Enseñar el deber de cuidado bajo A.R.S. § 20-1243.03(B) para que un productor pueda reunir un perfil del consumidor completo, formar y documentar una base razonable para una recomendación de anualidad, y realizar un análisis de cuidado estructurado de costos, características y alternativas, incluido cualquier reemplazo.

Enseñar a los productores exactamente qué debe divulgarse a un consumidor antes de recomendar o vender una anualidad conforme a A.R.S. § 20-1243.03(F), incluyendo la relación, los productos y las aseguradoras, la licencia y los nombramientos, la compensación y la estimación de compensación en efectivo a solicitud, y asegurar que la divulgación se entregue por escrito antes de la recomendación o venta.

Esta lección enseña la obligación sobre conflictos de interés de la A.R.S. § 20-1243.03(H): cómo identificar conflictos materiales y evitarlos o gestionarlos razonablemente y divulgarlos, y cómo los límites de Arizona a los concursos de ventas, las cuotas y las bonificaciones específicas de un producto protegen las recomendaciones de anualidades de mejor interés.

Enseñar el deber de documentación bajo A.R.S. § 20-1243.03(I) y el sistema de supervisión y retención de registros de la aseguradora bajo A.R.S. § 20-1243.04 para que un productor pueda crear un registro escrito de cada recomendación y su base, manejar la negativa o la decisión en contra de un consumidor con una declaración firmada, y conservar el expediente para el sistema que lo revisa.

Enseñar el sexto tema de capacitación de A.R.S. § 20-1243.07 estándares de conducta, prácticas de venta, reemplazo y divulgación y conectarlo con el artículo de Prácticas Desleales y Fraudes y la disciplina de productores para que los productores apliquen las cuatro obligaciones de mejor interés y eviten violaciones.