CE de Capacitación de Mejor Interés en Anualidades de Mississippi - 4 Horas

Presentar el estándar de mejor interés en anualidades de Mississippi conforme a 19 Miss. Admin. Code Part 2, Chapter 18, incluido su alcance, la capacitación única de cuatro horas para productores y las cuatro obligaciones que componen el deber.

Enseñar a los productores la mecánica esencial de las anualidades —cómo se clasifican, cómo funcionan la acumulación y el pago, y quiénes son las cuatro partes— para que puedan cumplir los deberes de cuidado, divulgación, conflicto de interés y documentación del estándar de mejor interés para anualidades de Mississippi.

Capacitar al productor para comprender las características de los productos de anualidades, la tributación del ingreso de las anualidades calificadas y no calificadas, y los usos principales de las anualidades, de modo que una recomendación pueda satisfacer las obligaciones de mejor interés de cuidado, divulgación, conflicto de interés y documentación de 19 Miss. Admin. Code Part 2, Chapter 18, Regla 18.06.

Enseñar el deber de cuidado del mejor interés bajo 19 Miss. Admin. Code Pt. 2, ch. 18 (Regla 18.06): ejercer diligencia, cuidado y habilidad razonables; conocer el perfil del consumidor; formar una base razonable; y evaluar el costo, las características y las alternativas, incluido cualquier reemplazo.

Enseñar el deber de divulgación del mejor interés bajo 19 Miss. Admin. Code Pt. 2, ch. 18 (Regla 18.06): divulgar por escrito antes de la venta la relación del productor y el alcance de los servicios, los productos y las aseguradoras ofrecidos, la licencia y capacidad del productor, y el tipo y las fuentes de compensación, incluida una estimación de la compensación en efectivo a solicitud.

Enseñar a los productores la obligación relativa a los conflictos de interés del estándar de mejor interés de anualidades de Mississippi: cómo identificar un conflicto material y evitarlo o gestionarlo y divulgarlo razonablemente, y cómo la compensación en efectivo y no monetaria y los concursos de ventas basados en volumen afectan las recomendaciones.

Enseñar el deber de documentación del mejor interés bajo 19 Miss. Admin. Code Pt. 2, ch. 18 (Regla 18.06): hacer un registro escrito de una recomendación y su base, usar declaraciones firmadas por el consumidor para negativas y compras en contra de la recomendación, y los deberes de supervisión y de retención de registros por cinco años de la aseguradora.

Enseñar cómo las cuatro obligaciones de mejor interés en anualidades de 19 Miss. Admin. Code Pt. 2, ch. 18 (Regla 18.06) funcionan junto con los estándares de conducta más amplios de Mississippi prácticas de venta honestas, escrutinio del reemplazo, publicidad veraz y las sanciones por prácticas comerciales desleales y disciplina de productores bajo Miss. Code Ann. §§ 83-5-29 to 83-5-51 y § 83-17-71.