CE de Capacitación de Mejor Interés en Anualidades de Rhode Island - 4 Horas

Establecer el fundamento legal de la norma de mejor interés en anualidades de Rhode Island para que un productor pueda explicar de dónde proviene la regla, qué exige y por qué la capacitación única de cuatro horas es obligatoria antes de vender anualidades.

Construir la alfabetización sobre el producto que un productor de Rhode Island necesita para actuar en el mejor interés del consumidor bajo 230-RICR-20-25-1: cómo se clasifican las anualidades, cómo pagan y cómo las partes de un contrato determinan la tributación y el pago.

Capacitar al productor para entender y divulgar las características de los productos de anualidad, la tributación de los contratos calificados y no calificados, y los usos legítimos de las anualidades, de modo que las recomendaciones cumplan con las obligaciones de cuidado, divulgación, conflicto de intereses y documentación de 230-RICR-20-25-1.

Enseñar a los productores cómo satisfacer el deber de cuidado bajo el estándar de mejor interés de anualidades de Rhode Island ejerciendo diligencia, cuidado y pericia razonables; reuniendo el perfil completo del consumidor; formando una base razonable; y evaluando costo, características y alternativas, incluida cualquier sustitución.

Enseñar a los productores exactamente qué exige el estándar de mejor interés de anualidades de Rhode Island que divulguen antes de una recomendación relación y alcance de los servicios, productos y aseguradoras ofrecidos, licencia/capacidad/nombramientos, y fuentes y tipos de compensación y entregarlo por escrito en el momento de la recomendación o antes, incluida la estimación de compensación en efectivo que un consumidor puede solicitar.

Enseñar la obligación de conflicto de interés del estándar de mejor interés de anualidades de Rhode Island: identificar conflictos materiales y, o bien evitarlos, o bien gestionarlos razonablemente y divulgarlos, tomando en cuenta la compensación en efectivo y no en efectivo, y la prohibición de concursos de ventas, cuotas y bonificaciones vinculados a la venta de anualidades específicas dentro de un tiempo limitado.

Enseñar la obligación de documentación del estándar de mejor interés de anualidades de Rhode Island: elaborar un registro escrito contemporáneo de cualquier recomendación y su fundamento, obtener declaraciones firmadas por el consumidor cuando se niega la información de perfil o se compra contra el consejo, y el sistema de supervisión de la aseguradora y sus deberes de conservación de registros.

Conectar las cuatro obligaciones de interés superior de 230-RICR-20-25-1 con las leyes de Rhode Island sobre conducta de ventas, reemplazo, publicidad y disciplina de productores, y aplicarlas mediante estudios de caso integrados.